Chuyển khoản nhầm tài khoản ở Hàn Quốc phải làm sao? Hướng dẫn lấy lại tiền qua Chương trình hỗ trợ hoàn trả chuyển khoản nhầm

Trong quá trình chuyển tiền tại Hàn Quốc, không ít người gặp phải tình huống nhập sai số tài khoản và chuyển tiền nhầm cho người khác. Nếu chẳng may rơi vào trường hợp này, bạn vẫn có cơ hội lấy lại tiền thông qua Chương trình hỗ trợ hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm do Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Hàn Quốc (KDIC) triển khai.

Dưới đây là hướng dẫn chi tiết về điều kiện, quy trình, hồ sơ và cách đăng ký để được hỗ trợ.

Chương trình hỗ trợ hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm là gì?

Chương trình hỗ trợ hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm là cơ chế do Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Hàn Quốc (KDIC) thực hiện nhằm hỗ trợ người chuyển tiền lấy lại khoản tiền đã chuyển nhầm.

Khi người chuyển tiền gửi yêu cầu hỗ trợ, KDIC sẽ thay mặt liên hệ với người nhận để đề nghị hoàn trả khoản tiền. Nếu người nhận không tự nguyện hoàn trả, KDIC sẽ thực hiện các thủ tục pháp lý như yêu cầu Tòa án ban hành lệnh thanh toán, giúp người chuyển tiền thu hồi khoản tiền mà không phải tự khởi kiện dân sự.

Quy trình hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm

Quy trình hỗ trợ được thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Đề nghị hoàn trả qua ngân hàng

Trước tiên, người chuyển tiền cần yêu cầu ngân hàng hoặc tổ chức tài chính nơi thực hiện giao dịch hỗ trợ hoàn trả.

Nếu người nhận không đồng ý hoàn trả, người chuyển tiền có thể nộp hồ sơ đến KDIC.

Nếu đủ điều kiện hỗ trợ, KDIC sẽ tiếp nhận quyền yêu cầu hoàn trả khoản tiền đã chuyển nhầm.

Bước 2: Xác minh thông tin người nhận

KDIC sẽ phối hợp với:

• Ngân hàng
• Nhà mạng viễn thông
• Bộ Nội vụ và An toàn Hàn Quốc

để xác minh địa chỉ và thông tin liên hệ của người nhận tiền.

Bước 3: Yêu cầu người nhận tự nguyện hoàn trả

Sau khi có thông tin, KDIC sẽ liên hệ với người nhận để vận động hoàn trả số tiền đã nhận nhầm.

Bước 4: Thực hiện thủ tục pháp lý nếu cần

Nếu người nhận vẫn từ chối hoàn trả, KDIC sẽ đề nghị Tòa án ban hành lệnh thanh toán, từ đó tiến hành thu hồi khoản tiền theo đúng quy định của pháp luật.

Bước 5: Hoàn trả tiền cho người chuyển

Sau khi thu hồi thành công, KDIC sẽ:

• Trừ các chi phí phát sinh trong quá trình thu hồi.
• Chuyển lại phần tiền còn lại cho người đã chuyển khoản nhầm.

Điều kiện được hỗ trợ hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm

Bạn có thể đăng ký chương trình nếu đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau:

• Khoản chuyển nhầm phát sinh từ ngày 06/07/2021 trở đi.
• Giá trị khoản tiền từ 50.000 won đến 10 triệu won.

Từ năm 2023, phạm vi hỗ trợ được mở rộng:

• Đối với các khoản chuyển nhầm phát sinh từ 01/01/2023, chương trình hỗ trợ cả các khoản có giá trị trên 10 triệu won đến 50 triệu won.

Ngoài ra:

• Phải nộp hồ sơ trong vòng 01 năm kể từ ngày chuyển khoản nhầm.
• Đã yêu cầu ngân hàng hoặc tổ chức tài chính hỗ trợ hoàn trả nhưng không thành công.

Các tổ chức tài chính áp dụng bao gồm:

• Ngân hàng thương mại
• Ngân hàng ngoại hối
• Ngân hàng Nonghyup
• Ngân hàng Suhyup
• Ngân hàng Phát triển Hàn Quốc
• Ngân hàng IBK
• Công ty chứng khoán
• Ngân hàng tiết kiệm
• Liên hiệp tín dụng
• Saemaeul Geumgo
• Hợp tác xã nông nghiệp, thủy sản và lâm nghiệp
• Bưu điện Hàn Quốc
• Và các tổ chức chuyển tiền hợp pháp khác.

Những trường hợp không được hỗ trợ

Người nhận tiền thuộc các trường hợp sau

Không được áp dụng chương trình nếu người nhận:

• Không xác minh được danh tính.
• Đã qua đời.
• Không có địa chỉ cư trú tại Hàn Quốc.
• Là doanh nghiệp đã tạm ngừng hoặc chấm dứt hoạt động.
• Đang trong quá trình phục hồi doanh nghiệp hoặc phá sản theo quy định pháp luật Hàn Quốc.

Tài khoản nhận tiền thuộc các trường hợp sau

Không được hỗ trợ nếu:

• Tài khoản không được mở tại tổ chức tài chính hợp pháp.
• Tài khoản được mở tại chi nhánh ở nước ngoài của ngân hàng.
• Tài khoản bị nghi ngờ sử dụng cho hành vi lừa đảo viễn thông hoặc các hoạt động phạm pháp khác.
• Tài khoản đang bị phong tỏa, kê biên, cưỡng chế thi hành án hoặc xử lý nợ.

Cách đăng ký hỗ trợ

Có hai hình thức đăng ký.

1. Đăng ký trực tuyến

Người dân có thể nộp hồ sơ trên website của KDIC.

https://fins.kdic.or.kr/

Lưu ý: Hiện không hỗ trợ đăng ký bằng điện thoại di động.

2. Đăng ký trực tiếp

Có thể đến trụ sở của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Hàn Quốc (KDIC) để nộp hồ sơ.

Người khác cũng có thể nộp thay nếu được ủy quyền hợp lệ.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Hồ sơ đăng ký trực tuyến

Người đăng ký cần chuẩn bị:

• Chứng thư số điện tử dùng để xác thực danh tính.
• Bản điện tử giấy xác nhận chuyển khoản hoặc tài liệu liên quan.

Thông tin cần cung cấp gồm:

1. Thông tin tài khoản chuyển tiền.
2. Thông tin tài khoản nhận tiền gồm tên ngân hàng, số tài khoản và chủ tài khoản.
3. Thời gian chuyển khoản, bao gồm cả giờ thực hiện.
4. Tài liệu thể hiện phí chuyển khoản (nếu có).

Hồ sơ đăng ký trực tiếp

Người đăng ký cần mang theo:

• Giấy tờ tùy thân như thẻ cư trú, bằng lái xe hoặc hộ chiếu.
• Đơn đề nghị hỗ trợ hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm.
• Giấy yêu cầu hoặc đồng ý cung cấp thông tin giao dịch tài chính.
• Giấy xác nhận chuyển khoản hoặc tài liệu liên quan.
• Giấy ủy quyền thông báo chuyển nhượng quyền yêu cầu hoàn trả.

Thông tin giao dịch cần chuẩn bị gồm:

1. Tài khoản chuyển tiền.
2. Tài khoản nhận tiền, bao gồm ngân hàng, số tài khoản và tên chủ tài khoản.
3. Thời điểm chuyển tiền.
4. Tài liệu xác nhận phí giao dịch.

Địa điểm nộp hồ sơ trực tiếp

Người dân có thể đến:

Trung tâm Dịch vụ Khách hàng, tầng 1, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Hàn Quốc (KDIC)

Địa chỉ: 30 Cheonggyecheon ro, quận Jung, Seoul (Dadong 33, Jung gu, Seoul)

Thời gian tiếp nhận hồ sơ:

• Thứ Hai đến Thứ Sáu
• Từ 09:00 đến 18:00
• Nghỉ trưa từ 12:00 đến 13:00

Lưu ý dành cho người Việt tại Hàn Quốc

Nếu bạn phát hiện mình chuyển khoản nhầm, hãy liên hệ ngay với ngân hàng nơi thực hiện giao dịch để yêu cầu hỗ trợ hoàn trả. Trường hợp ngân hàng không thể thu hồi số tiền do người nhận không hợp tác, bạn vẫn có thể nộp hồ sơ đến KDIC trong thời hạn 01 năm kể từ ngày chuyển tiền.

Việc thực hiện càng sớm sẽ giúp tăng khả năng liên hệ với người nhận và rút ngắn thời gian thu hồi tiền.