Nếu vô cớ nhận 1000000 từ người lạ vào ngân hàng Hàn Quốc, nên làm ngay những bước sau

Thủ đoạn lừa đảo tinh vi mới: Tội phạm cố tình chuyển tiền vào tài khoản mục tiêu, sau đó báo ngân hàng rằng mình bị lừa, khiến toàn bộ giao dịch của người nhận bị tạm khóa. Số vụ việc tăng đáng kể, buộc cơ quan tài chính phải xem xét sửa đổi luật.

Một hình thức lừa đảo mới, được gọi là "trói tài khoản" (계좌 묶기), đang lan nhanh tại Hàn Quốc, gây thiệt hại lớn và hoang mang cho người dân vô tội. Thủ đoạn này lợi dụng chính cơ chế bảo vệ nạn nhân lừa đảo qua điện thoại (voice phishing) để khóa toàn bộ tài khoản của người nhận tiền một cách bất ngờ.

Theo dữ liệu từ Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) được công bố, số tài khoản bị đóng băng do cơ chế này đã tăng mạnh: từ 27.652 trường hợp năm 2023 lên tới 32.409 trường hợp năm 2024.

Cơ chế Lợi dụng: Luật hoàn trả thiệt hại viễn thông cho phép nạn nhân voice phishing yêu cầu ngân hàng ngay lập tức đóng băng (freezing) tài khoản nhận tiền để ngăn chặn thất thoát.

Thủ đoạn Tội phạm: Kẻ gian cố tình chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản mục tiêu. Ngay sau đó, chúng báo cáo với ngân hàng rằng mình là nạn nhân lừa đảo và yêu cầu kích hoạt cơ chế đóng băng tài khoản theo luật.

Hậu quả: Một khi yêu cầu được chấp nhận, không chỉ tài khoản nhận tiền mà tất cả tài khoản đứng tên người nhận tại các ngân hàng khác đều bị tạm khóa toàn bộ giao dịch online. Kẻ gian sau đó có thể đòi "phí hủy báo cáo" hoặc đơn giản là muốn trả thù, bỏ mặc nạn nhân bị kẹt trong tình trạng không thể giao dịch trong nhiều tuần.

Tình trạng này đã gây bức xúc trên mạng xã hội và truyền thông.

Trường hợp KBS đưa tin: Một người nhận được 1.004.000 Won vào buổi chiều, và chỉ 3 giờ sau toàn bộ tài khoản của người này bị đóng băng vì bên gửi báo rằng họ là nạn nhân lừa đảo.

Giới hạn Thẩm quyền: Nạn nhân không thể tự tháo băng tài khoản. Ngân hàng cho biết họ không có thẩm quyền tự ý mở lại tài khoản, trừ khi người báo cáo không nộp đơn khiếu nại chính thức lên cảnh sát hoặc ngân hàng trong vòng 17 ngày. Trong thời gian đó, chủ tài khoản chỉ có thể chờ đợi, chịu thiệt hại về thời gian và tài chính.

Các chuyên gia nhận định thủ đoạn này ngày càng tinh vi, không chỉ nhằm mục đích rửa tiền mà còn được dùng như "dịch vụ trả thù thuê" để khóa tài khoản của người họ muốn nhắm tới.

Trước tình trạng thiệt hại tăng mạnh, cơ quan tài chính Hàn Quốc đang xem xét sửa đổi cơ chế đóng băng tài khoản nhằm ngăn ngừa việc bị lợi dụng.

1. Hành động Khẩn cấp khi bị "Trói Tài khoản"

Tuyệt đối không liên lạc và không sử dụng tiền: Tuyệt đối không phản hồi tin nhắn từ người gửi, và không được sử dụng số tiền đã nhận, dù chỉ 1 Won. Việc tự ý sử dụng sẽ bị xem là chiếm đoạt tài sản. Nếu muốn trả lại tiền, phải làm theo đúng quy trình của ngân hàng.

Nộp Đơn Phản đối (E-ui-sin-cheong): Giải pháp duy nhất là ngay lập tức nộp "đơn phản đối" tại ngân hàng trong vòng 2 tháng kể từ ngày bị khóa. Hồ sơ cần bao gồm: lịch sử giao dịch, tin nhắn đe dọa, giấy xác nhận sự việc do cảnh sát cấp. Hồ sơ tại cơ quan công an là chứng cứ quan trọng nhất giúp ngân hàng xét duyệt.

2. Cách phòng tránh cho người nước ngoài

Không bấm link lạ: Tuyệt đối không bấm vào bất kỳ đường link nào trong tin nhắn lạ, kể cả khi hiển thị tên ngân hàng hoặc cơ quan công quyền.

Cảnh giác Cơ quan Công quyền: Cơ quan công quyền Hàn Quốc (Cảnh sát, Thuế vụ) không bao giờ yêu cầu xử lý khẩn qua điện thoại hoặc yêu cầu "chuyển tiền sang tài khoản an toàn".

Liên lạc hỗ trợ: Khi nghi ngờ, hãy gọi ngay 1332 (Trung tâm Tài chính Hàn Quốc) hoặc đến thẳng chi nhánh ngân hàng.

Lừa đảo tài chính đang trở nên phổ biến ở Hàn Quốc. Sự cảnh giác và tuân thủ quy trình xử lý tiền lạ là biện pháp bảo vệ tốt nhất.